新加坡家族辦公室—富豪財(cái)富管理秘籍
在新冠疫情期間，新加坡被視為最安全的避風(fēng)港之一，盡管疫苗接種數(shù)量的增加讓該國能夠逐步放松邊境控制，但其仍然對(duì)疫情的卷土重來保持警惕。
在過去一年里，作為計(jì)算新加坡富豪財(cái)富數(shù)基準(zhǔn)的海峽時(shí)報(bào)指數(shù)（Straits Times Index）已經(jīng)上漲了 26% ，這令該國前 50 名富豪的財(cái)富總額從 1,670 億美元增至 2,080 億美元。
其中，李西廷旗下的高科技醫(yī)療設(shè)備制造商邁瑞醫(yī)療的股價(jià)自去年以來上漲了 19% ，李西廷身家因此增加了 52 億美元，他也以 230 億美元身家躍居本次榜單的榜首。排行榜前 5 有 4 人，分別是李西廷、張勇、舒萍、李小東原籍都是中國，但四人目前都已入籍新加坡。
有句老話叫“富不過三代”，由此可以看出財(cái)富要長久傳承下去是多難的挑戰(zhàn)。
在經(jīng)濟(jì)增長中積累了財(cái)富的企業(yè)家及高凈值人士，近些年越來越多尋求財(cái)富的控制和家族的長期繁榮，這極大推動(dòng)了家族辦公室的發(fā)展。
過去 10 多年，全球涌現(xiàn)出許多家族辦公室。越來越多數(shù)據(jù)顯示：高凈值群體通過建立這種結(jié)構(gòu)，不僅有助于財(cái)產(chǎn)管理、財(cái)富增值，稅務(wù)籌劃還能幫助家族成員獲取海外身份。
繼海底撈聯(lián)合創(chuàng)始人舒萍、戴森電器公司創(chuàng)始人詹姆斯·戴森（ James Dyson ）和全球最大對(duì)沖基金橋水公司的創(chuàng)始人瑞·達(dá)利歐（ Ray Dalio ）后，今年年初谷歌聯(lián)合創(chuàng)始人 Sergey Brin 也在新加坡設(shè)立家族辦公室，負(fù)責(zé)管理其在亞洲地區(qū)的投資和慈善事業(yè)。聯(lián)合早報(bào)也曾報(bào)道有越來越多的富人來新加坡設(shè)家族辦公室以管理家族財(cái)富。
為什么大佬們都喜歡在新加坡設(shè)立家族辦公室？
以海底撈為例
張勇舒萍夫婦以新加坡身份設(shè)立信托，兩個(gè)信托都設(shè)在 BVI 管轄區(qū)，又分別通過兩個(gè) BVI 公司—— ZY NP Ltd. 和 SP NP Ltd. ，最終分別持有海底撈的股票。通過辦理新加坡身份 + 離岸信托，張勇夫婦將約 1,000 億市值的海底撈股票全納入了離岸信托的保護(hù)之下，并最終流回不對(duì)海外收入征稅的新加坡。這樣就避免了中國新個(gè)稅反避稅實(shí)施后可能面臨的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
新加坡家族辦公室的優(yōu)勢(shì)
1.
規(guī)避 CRS 節(jié)稅、免稅
家族辦公室將基金架構(gòu)設(shè)立在新加坡，基金由新加坡基金經(jīng)理管理，該基金適用于新加坡稅法，新加坡的雙向稅務(wù)免稅體制，能幫助家族辦公室即基金公司免除 CRS 的申報(bào)規(guī)定。稅收優(yōu)惠政策中的基金包括股票、證券、金融衍生品，所產(chǎn)生的具體收益，可以享受新加坡的稅賦減免政策優(yōu)惠。
2.
資產(chǎn)保護(hù)財(cái)富傳承
通過多幣種、多投資手段投資配置對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)；通過海外保單配置建立防火墻，隔離企業(yè)/家庭風(fēng)險(xiǎn)；通過私人銀行保單質(zhì)押、貸款等手段，放大資金流。
3.
獲得新加坡身份
透過設(shè)立家族辦公室，獲得新加坡稅務(wù)居民身份 — 企業(yè)家準(zhǔn)證 （EP） ，持有滿 12-18 個(gè)月后滿足條件可申請(qǐng)新加坡永久居民身份 （PR） 。配偶和未滿 21 周歲的未婚子女可以申請(qǐng) 「 家屬準(zhǔn)證 DP ， Dependent Pass 」；父母可以申請(qǐng)「長期探訪簽證 LTVP ， Long- Term Visit Pass 」。
4.
子女精英教育
新加坡國際化程度非常高，除優(yōu)質(zhì)的公立學(xué)校之外，還開設(shè) 35 所左右的國際學(xué)校，按教學(xué)體制分為英系學(xué)校、歐盟系學(xué)校、北美系學(xué)校和新加坡本土學(xué)校，開設(shè) IB 、 IGCSE 、 AP 課程。
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