述東西方家族辦公室的差異
當(dāng)今中國，家族辦公室這個詞越來越高頻次的出現(xiàn)在人們的視野里，那么，什么是家族辦公室呢？今天小編給大家做個基本面的普及，讓大家一起來認(rèn)知家族辦公室及其功能。最早的家族辦公室可以追溯到古羅馬時期的“大管家”制度；從古至今家族辦公室經(jīng)歷了以下三個階段：
時至今日，家族辦公室的服務(wù)范疇已非常廣泛，包括家族財富管理、家企治理與傳承、子女教育、稅務(wù)規(guī)劃、慈善事業(yè)等。
隨著資本市場的蓬勃發(fā)展和富裕人群數(shù)量的快速上升,以及第三次分配共同富裕的政策，家族辦公室的服務(wù)模式將會越來越受到高凈值人士以及各類金融機構(gòu)的關(guān)注。
然而，家族辦公室在我國仍處于萌芽階段，各項制度仍不完善，緯博海外家辦作為涉外投資咨詢行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，在2016年就率先親歷家族辦公室的探索與實踐，2019年已完成服務(wù)結(jié)構(gòu)的初步升級與部署，成為了家族辦公室的服務(wù)者和踐行者，我們在不斷的學(xué)習(xí)及服務(wù)財富家族的過程中了解到東西方家族因為人文背景，財富積累的過程，以及傳承觀念的不同，對于理財和傳承理念有著本質(zhì)的區(qū)別，今天小編就來給大家分析一下：
一、富裕家族人口結(jié)構(gòu)差異
以中國為例，中國的億萬富翁群體，相比西方的來說要年輕得多。他們的平均年齡為56歲，其中有超過20%小于50歲，而全球在這一比例上為10%。
二、家族辦公室的保密性
據(jù)瑞銀與坎普登聯(lián)合發(fā)表的亞洲區(qū)家族辦公室研究報告顯示，與國外富豪相比，亞太地區(qū)的富豪家族對保密性具有更加嚴(yán)苛的要求。即使是在非正式場合的討論，亞太家族富豪也不愿意更多地涉及家族治理、代際傳承和財富管理等私密性話題。此外，在對家族辦公室目標(biāo)重要性排序的調(diào)查中，保密性要求位列榜首，緊隨其后的分別為風(fēng)險分析和投資績效分析。而與西方發(fā)達(dá)國家不同，禮賓服務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃和慈善機構(gòu)設(shè)立暫被亞太富豪認(rèn)為是“最不重要”的三項，顯示出中西方富豪在家族辦公室服務(wù)中存在的較大偏好差異。
三、家族成員參與度
瑞銀與坎普登的調(diào)查顯示，受強烈的家族觀念影響，亞太地區(qū)超級富豪積極推動家族成員參與到家族辦公室的管理中。與歐洲依靠專業(yè)化團隊管理的模式不同，亞太地區(qū)家族成員在家族辦公室中的占比遠(yuǎn)高于其他地區(qū)。在亞太地區(qū)，六成以上的家族辦公室有富豪家族的成員參與，職位上至首席執(zhí)行官和投資總監(jiān)，下至實習(xí)生均有涉及。
四、溝通文化
家族辦公室傳承法律結(jié)構(gòu)較復(fù)雜。在西方的家辦中，其直接溝通的文化也傾向于用直截了當(dāng)?shù)姆苫蚱跫s式方法來溝通，盡管這是一個本質(zhì)上復(fù)雜的過程。相比之下，在東方，許多家族辦公室在繼承問題上往往不習(xí)慣被公開討論。
五、對于家族辦公室的關(guān)注點不同
歐美的財富家族在設(shè)立家族辦公室的時候主要關(guān)注傳承，即如何使家族的財富最大化及安全的傳承給下一代，所以稅務(wù)籌劃是非常重要的一個環(huán)節(jié)。而亞洲的家辦通常是一些年紀(jì)較輕的企業(yè)家，其中很多為中國高凈值人群，因此他們對于投資增值這一塊的重視要遠(yuǎn)高于西方家族。
六、資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)和回報期望
在過去十年里，私募、債權(quán)投資在家辦中熱情高漲。但是東西方在回報這一理念上還是有著顯著的差異。西方家族辦公室似乎更傾向于投資組合的資產(chǎn)類別多元化，而東方則更注重于資產(chǎn)回報最大化。因此，亞洲家辦目前更愿意去投資那些熟悉行業(yè)的早期投資。因此，東方的家族辦公室往往比較偏好于成長型資產(chǎn)。
七、慈善事業(yè)在家族辦公室的關(guān)注度
在西方，慈善事業(yè)和投資目標(biāo)往往交織在一起。環(huán)境、社會和治理 (ESG) 戰(zhàn)略的興起加強了這種前景。在亞洲，家族辦公室傾向于將慈善和投資區(qū)別開來。家族辦公室活動在東方更為謹(jǐn)慎和保守，因此對慈善工作的關(guān)注度還是處于一個較低的階段。
總之，不同的家族需求不同，所搭建的家族辦公室架構(gòu)也會不同，如果一味的照搬西方的經(jīng)驗，那就會出現(xiàn)“需求錯配”，但是如果完全無視西方經(jīng)驗，那么家辦注定會走很多“歪路”，使其運營效率大大降低。
緯博集團下屬的WILFO將海外家族財富辦公室理念引進(jìn)中國，并結(jié)合中國國情與政策，不斷探索完善出一套適合于中國家族財富，家族治理，二代成長與傳承，慈善規(guī)劃的聯(lián)合家族辦公室服務(wù)模式，旨在幫助高凈值人士站在更高的認(rèn)知層面做好家族的“守富、傳富及傳承”。
在即將到來的緯博海外家辦25周年慶之際，我們將集結(jié)中外專家為大家?guī)硪粓鲇嘘P(guān)家族辦公室探討的思想盛宴，歡迎有興趣的小伙伴聯(lián)系我們參與盛會！
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